คำนวณค่าสวอป Forex อย่างไร? อธิบายต้นทุนค้างคืนด้วยตัวเลขจริง

อัปเดตล่าสุด: 26 ตุลาคม 2026 · โดย FXPayback Research Desk

การคำนวณค่าสวอป Forex ให้นำอัตราสวอปของโบรกเกอร์ (หน่วยเป็นพอยต์) คูณมูลค่าต่อหนึ่งพอยต์และขนาดล็อต แล้วคูณจำนวนคืนที่ถือออเดอร์ การโรลโอเวอร์วันพุธมักคิดเป็นสามคืน สำหรับ EUR/USD 1 ล็อต สวอป -8 พอยต์มีต้นทุนประมาณ $8 ต่อคืน และ $56 ต่อหนึ่งสัปดาห์เต็ม

เทรดเดอร์ส่วนใหญ่จำสเปรดของตัวเองได้ถึงทศนิยมตัวสุดท้าย แต่ถ้าถามว่าเดือนที่แล้วเสียค่าสวอปไปเท่าไร คำตอบมักเป็นการยักไหล่ นี่คือปัญหา เพราะสำหรับคนที่ถือออเดอร์หลายวัน สวอปอาจกลายเป็นต้นทุนที่ใหญ่ที่สุดในรายงานบัญชีแบบเงียบ ๆ มาไล่ดูกันด้วยตัวเลขจริง

สวอป Forex คืออะไร และทำไมคุณถึงจ่ายหรือได้รับ?

เมื่อคุณถือออเดอร์ข้ามช่วงโรลโอเวอร์ประจำวัน เท่ากับคุณยืมสกุลเงินหนึ่งและถืออีกสกุลหนึ่งไว้ข้ามคืน สวอปคือส่วนต่างดอกเบี้ยของสองสกุลนั้น บวกหรือลบด้วยมาร์กอัปของโบรกเกอร์ ถ้าคุณ Buy สกุลที่ดอกเบี้ยสูงกว่า คุณอาจได้รับเล็กน้อย ถ้าคุณ Buy สกุลที่ดอกเบี้ยต่ำกว่า คุณต้องจ่าย

อัตราดอกเบี้ยคือจุดเริ่มต้น นี่คือระดับของธนาคารกลางหลักในช่วงปลายเดือนตุลาคม 2026:

ธนาคารกลาง	อัตราดอกเบี้ยนโยบาย	แหล่งข้อมูล
ธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed)	3.75–4.00%	Trading Economics
ธนาคารกลางยุโรป (อัตราเงินฝาก)	2.50%	Trading Economics
ธนาคารกลางแคนาดา	2.25%	Trading Economics
ธนาคารกลางญี่ปุ่น	1.25%	Newsquawk

อัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนได้ ให้มองตารางนี้เป็นภาพ ณ ช่วงเวลาหนึ่ง Fed, BoC, ECB และ BoJ ประชุมกันระหว่างวันที่ 28 ถึง 30 ตุลาคม 2026

สูตรคำนวณสวอปคืออะไร?

บน MT4 และ MT5 โบรกเกอร์ส่วนใหญ่แสดงสวอปเป็นพอยต์ สูตรแบบง่ายคือ:

สวอปต่อคืน = อัตราสวอป (พอยต์) × มูลค่า 1 พอยต์ × จำนวนล็อต

สำหรับ EUR/USD หนึ่งพอยต์คือ 0.00001 และบนออเดอร์ 1 ล็อต (100,000 หน่วย) หนึ่งพอยต์มีมูลค่า $1 ดังนั้นสวอปฝั่ง Buy -8 พอยต์ หมายถึงคุณจ่าย $8 ต่อคืนต่อล็อต ถ้า 0.1 ล็อตก็เป็น $0.80

บางโบรกเกอร์แสดงเป็นจำนวนเงิน หน้าความรู้ของ Pepperstone ใช้สูตร: สวอปรายวัน = (หนึ่งพอยต์ / อัตราแลกเปลี่ยน) × (ขนาดออเดอร์ × อัตรา tom-next) ในตัวอย่างของเขา Buy EUR/USD 1 ล็อตที่อัตราสวอป -11.49 เสียค่าใช้จ่าย €10.18 ต่อวัน ส่วนฝั่ง Sell ได้รับ €6.22 เห็นส่วนต่างของสองตัวเลขนี้ไหม? นั่นคือมาร์กอัปของโบรกเกอร์ ฝั่ง Buy และ Sell ไม่เคยเท่ากันแบบกระจกสะท้อน

จะประเมินสวอปเองจากอัตราดอกเบี้ยได้อย่างไร?

คุณตรวจความสมเหตุสมผลของสวอปโบรกเกอร์ได้ด้วยค่า “ยุติธรรม” คร่าว ๆ ก่อนหักมาร์กอัป:

ดอกเบี้ยรายวัน ≈ มูลค่าออเดอร์เป็น USD × ส่วนต่างดอกเบี้ย ÷ 365

นี่คือผลลัพธ์ด้วยอัตราดอกเบี้ยปลายเดือนตุลาคม 2026 โดยใช้เพดาน 4.00% ของกรอบ Fed ขณะที่ EUR/USD อยู่ที่ 1.1202 เมื่อวันที่ 23 ตุลาคม ตามข้อมูลของ Trading Economics

คู่เงิน (1 ล็อต)	ส่วนต่างดอกเบี้ย	ดอกเบี้ยรายวันโดยประมาณ	ฝั่งที่ได้รับตามทฤษฎี
EUR/USD (ประมาณ $112,020)	4.00% − 2.50% = 1.50%	ประมาณ $4.60	ฝั่ง Sell
USD/JPY ($100,000)	4.00% − 1.25% = 2.75%	ประมาณ $7.53	ฝั่ง Buy
USD/CAD ($100,000)	4.00% − 2.25% = 1.75%	ประมาณ $4.79	ฝั่ง Buy

สวอปจริงมักแย่กว่านี้สำหรับเทรดเดอร์ส่วนใหญ่เพราะมาร์กอัป ถ้าสวอป Buy EUR/USD ของโบรกเกอร์คุณสูงกว่า $4.60 ต่อคืนต่อล็อตมาก ส่วนต่างก็ไปอยู่ตรงนั้น และนี่คือเหตุผลที่ฝั่งที่ “ควร” ได้รับ บางครั้งแทบไม่ได้อะไรเลย

ทำไมวันพุธถึงแพงเป็นสามเท่า?

Forex แบบ Spot ชำระราคาหลังทำรายการสองวันทำการ (T+2) ออเดอร์ที่ถือข้ามโรลโอเวอร์วันพุธจะชำระในวันจันทร์ จึงต้องรับดอกเบี้ยของวันเสาร์และอาทิตย์ด้วย Pepperstone อธิบายว่าการถือออเดอร์เลย 17.00 น. ตามเวลานิวยอร์กในวันพุธ จะถือเป็นรายการของวันพฤหัสบดี จึงคิดดอกเบี้ยสามวัน บางโบรกเกอร์ตั้งสวอป 3 เท่าไว้วันศุกร์สำหรับ CFD บางประเภท เช่น ดัชนี จึงควรตรวจสเปคสัญญาของคุณ

สวอปมีต้นทุนจริงเท่าไรในหนึ่งสัปดาห์หรือหนึ่งเดือน?

ตัวอย่างการคำนวณ สมมติว่าสวอป Buy EUR/USD ของโบรกเกอร์คุณคือ -8 พอยต์ (ตัวเลขตัวอย่าง ไม่ใช่ราคาสด) และคุณถือ 1 ล็อต:

ระยะเวลาที่ถือ	จำนวนคืนที่ถูกคิด	ค่าสวอป (1 ล็อต)	ค่าสวอป (0.1 ล็อต)
จันทร์ถึงอังคาร (1 โรลโอเวอร์)	1	$8	$0.80
ถือข้ามโรลโอเวอร์วันพุธ	3	$24	$2.40
หนึ่งสัปดาห์เต็ม (5 โรลโอเวอร์)	7	$56	$5.60
สี่สัปดาห์	28	$224	$22.40

เทียบกับสเปรด 1 pip ที่มีต้นทุน 10 ดอลลาร์ต่อล็อต จ่ายครั้งเดียว สำหรับสายสเกลป์ สวอปแทบไม่มีผล แต่สำหรับสายสวิงที่ถือออเดอร์นานหนึ่งเดือน สวอปอาจแพงกว่าสเปรดมากกว่า 20 เท่า สิ่งนี้เปลี่ยนว่าเทรดไหนคุ้มที่จะเข้า เซ็ตอัปที่ตั้งเป้า 50 pip (500 ดอลลาร์ต่อล็อต) จะเสียไปเกือบครึ่งให้กับสวอป ถ้าใช้เวลาสี่สัปดาห์กว่าจะถึงเป้า

หาอัตราสวอปใน MT4 หรือ MT5 ได้อย่างไร?

1. เปิดหน้าต่าง Market Watch คลิกขวาที่สัญลักษณ์ แล้วเลือก Specification
2. จด swap type (พอยต์ เปอร์เซ็นต์ หรือจำนวนเงิน) และค่า swap long กับ swap short
3. ดูบรรทัด 3-day swap เพื่อดูว่าวันไหนถูกคิดสวอป 3 เท่า
4. คูณ: พอยต์สวอป × มูลค่าพอยต์ × จำนวนล็อต × จำนวนคืน
5. บันทึกผลลัพธ์ในบันทึกการเทรดคู่กับสเปรดและค่าคอมมิชชัน เพื่อให้เห็นต้นทุนเต็มของแต่ละเทรด

ถ้าคุณมีบันทึกการเทรดอยู่แล้ว คู่มือของเราเรื่อง การบันทึกต้นทุนการเทรดที่แท้จริง จะช่วยให้คุณจัดคอลัมน์ได้ สวอปยังส่งผลต่อขนาดออเดอร์ด้วย เทรดที่โดนสวอปกินต่อเนื่องต้องตั้งเป้ากำไรกว้างขึ้น และควรนำไปคิดใน การกำหนดความเสี่ยงต่อเทรด

บัญชี Swap-Free คือคำตอบหรือไม่?

บางครั้ง บัญชีอิสลาม (Swap-Free) ตัดดอกเบี้ยข้ามคืนออก เหมาะกับเทรดเดอร์ที่หลีกเลี่ยงดอกเบี้ยด้วยเหตุผลทางศาสนา แต่บางโบรกเกอร์เปลี่ยนสวอปเป็นค่าธรรมเนียมคงที่หลังถือครบจำนวนวันที่กำหนด หรือขยายสเปรดในบางคู่เงิน เราเปรียบเทียบต้นทุนจริงไว้ใน บทความเรื่องบัญชีอิสลาม Swap-Free อ่านเงื่อนไขให้ดี แล้วคำนวณแบบเดียวกันโดยใช้ค่าธรรมเนียมแทนสวอป

สำหรับเทรดเดอร์ในไทย: บัญชีกับโบรกเกอร์ต่างประเทศส่วนใหญ่เป็นสกุล USD สวอปจึงถูกหักเป็นดอลลาร์ ไม่ใช่บาท และส่วนต่างค่าเงินตอนฝากถอนก็เพิ่มต้นทุนรวมด้วย ก่อนเปิดบัญชี ควรตรวจรายชื่อแจ้งเตือนผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาต (Investor Alert) ของสำนักงาน ก.ล.ต.

คำเตือนตรง ๆ: การไล่เก็บสวอปบวก (Carry Trade) อาจได้ผลอยู่พักหนึ่ง แล้วการเคลื่อนไหวแรง ๆ ครั้งเดียวก็ลบดอกเบี้ยหลายเดือนหายไป เครดิตสวอป $7 ต่อคืนแทบไม่มีความหมายถ้าคู่เงินร่วง 200 pip

เงินคืนช่วยชดเชยต้นทุนการถือออเดอร์ได้อย่างไร?

คุณหลีกเลี่ยงสวอปในบัญชีปกติไม่ได้ แต่ลดต้นทุนรวมของแต่ละเทรดได้ กับ FXPayback คุณได้รับคืนสูงสุด 90% ของค่าคอมมิชชัน IB เป็นเงินคืนในทุกล็อตที่ปิด ไม่ว่าจะกำไรหรือขาดทุน

ตัวอย่าง: ณ เวลาที่เขียนบทความนี้ เงินคืนบัญชี Exness Standard อยู่ที่ $2–3 ต่อล็อตสำหรับ Forex สมมติว่าคุณเทรดสวิง EUR/USD 30 ล็อตต่อเดือน และจ่ายสวอป $8 ต่อคืนในบางออเดอร์ ที่ $2.50 ต่อล็อต เงินคืนจะได้ $75 ต่อเดือน ซึ่งครอบคลุมสวอปประมาณเก้าคืนของออเดอร์ 1 ล็อต ใส่ปริมาณการเทรดของคุณใน เครื่องคำนวณเงินคืน เพื่อดูตัวเลขของคุณ FXPayback จ่ายเงินให้เทรดเดอร์มาตั้งแต่ปี 2020 ถอนขั้นต่ำ $1 และ หลักฐานการจ่ายเงิน เปิดให้ดูได้

เริ่มรับเงินคืนทุกล็อตที่ FXPayback.com

คำถามที่พบบ่อย

ค่าสวอป Forex ถูกคิดตอนกี่โมง?

สวอปถูกคิดตอนโรลโอเวอร์ประจำวัน โดยทั่วไปคือ 17.00 น. ตามเวลานิวยอร์ก ซึ่งโบรกเกอร์หลายแห่งแสดงเป็น 00:00 ตามเวลาเซิร์ฟเวอร์ ตรงกับประมาณ 04.00–05.00 น. ตามเวลาประเทศไทย ขึ้นอยู่กับช่วงเวลาฤดูร้อนของสหรัฐฯ ออเดอร์ที่ปิดก่อนโรลโอเวอร์จะไม่ถูกคิดสวอปในวันนั้น

ถ้าเปิดและปิดออเดอร์ภายในวันเดียวกัน ต้องจ่ายสวอปไหม?

ไม่ต้อง ถ้าปิดออเดอร์ก่อนโรลโอเวอร์ จะไม่มีการคิดสวอป ไม่ว่าจะเปิดออเดอร์ไว้นานแค่ไหนระหว่างวัน

ทำไมสวอปติดลบทั้งฝั่ง Buy และ Sell?

เมื่อส่วนต่างดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินมีน้อย มาร์กอัปของโบรกเกอร์อาจมากกว่าดอกเบี้ยที่คุณควรได้ ทำให้ทั้งสองฝั่งกลายเป็นต้นทุน

เงินคืนของ FXPayback ใช้กับบัญชี Swap-Free ได้ไหม?

เงินคืนจ่ายต่อล็อตที่เทรดบนบัญชีประเภทที่เข้าเกณฑ์กับโบรกเกอร์พาร์ทเนอร์ ส่วนบัญชี Swap-Free จะได้หรือไม่ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ จึงควรตรวจสอบหน้าโบรกเกอร์นั้นบน FXPayback เพื่อดูบัญชีที่เข้าเกณฑ์และอัตราในตอนสมัคร

คำเตือนความเสี่ยง: การเทรด Forex ทองคำ และ CFD มีความเสี่ยงสูง และคุณอาจขาดทุนมากกว่าเงินฝาก อัตราสวอปเปลี่ยนแปลงบ่อยและแตกต่างกันในแต่ละโบรกเกอร์ บทความนี้มีไว้เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน